課程分類(lèi)： DS賦能銀行
課程目標(biāo)：
效率革新：實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)響應(yīng)與方案設(shè)計(jì)的全流程智能化提速
價(jià)值深耕：激活客戶復(fù)雜金融需求的深度挖掘能力
生態(tài)構(gòu)建：形成人機(jī)協(xié)同的數(shù)字化服務(wù)新范式
課程對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、支行長(zhǎng)等（50歲以上人員包教包會(huì)）
課程時(shí)間：基礎(chǔ)版1天，進(jìn)階版2天
第一講：AI與DeepSeek基礎(chǔ)認(rèn)知（1.5h）
一、AI技術(shù)發(fā)展與銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型
CRM與DeepSeek能力矩陣對(duì)比
| 功能維度 | 傳統(tǒng)CRM | DeepSeek破局能力 |
| 客戶需求洞察 | 基于歷史交易數(shù)據(jù) | 解析微信語(yǔ)音/朋友圈等非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù) |
| 營(yíng)銷(xiāo)策略生成 | 固定話術(shù)庫(kù) | 實(shí)時(shí)生成博弈型話術(shù)（含競(jìng)品防御） |
| 風(fēng)險(xiǎn)防控 | 事后預(yù)警 | 通話實(shí)時(shí)情緒監(jiān)測(cè)與合規(guī)攔截 |
二、DeepSeek入門(mén)學(xué)習(xí)
1.場(chǎng)景化功能定位
1)離線模式：網(wǎng)絡(luò)中斷時(shí)自動(dòng)調(diào)用本地合規(guī)庫(kù)生成話術(shù)（預(yù)裝217項(xiàng)消保規(guī)則）
2)敏感業(yè)務(wù)模式：通話記錄脫敏+雙人復(fù)核存證（滿足銀保監(jiān)檢查要求）
3)營(yíng)銷(xiāo)作戰(zhàn)模式：實(shí)時(shí)整合區(qū)域經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)生成客戶地圖
2.競(jìng)品實(shí)戰(zhàn)對(duì)比（銀行理財(cái)場(chǎng)景）
提示詞：
“生成基金虧損客戶挽留策略，需包含通脹數(shù)據(jù)對(duì)比和競(jìng)品防御話術(shù)”
| 工具 | 輸出結(jié)果差異 | 致命缺陷 |
| ChatGPT | 通用性安撫話術(shù) | 出現(xiàn)"跑贏大盤(pán)"等禁用語(yǔ) |
| 缺失本地CPI數(shù)據(jù)引用 | ||
| 文心一言 | 簡(jiǎn)單產(chǎn)品對(duì)比表 | 未嵌入客戶持有產(chǎn)品信息 |
| 使用過(guò)時(shí)存款利率數(shù)據(jù) | ||
| DeepSeek | 生成《客戶虧損歸因分析表》 | 完全符合銀保監(jiān)投訴案例庫(kù)要求 |
第二講：銀行專(zhuān)屬精準(zhǔn)提示技巧（1.5h）
一、場(chǎng)景化指令方法論
1.ABCD法則
1)A（受眾）：明確客戶畫(huà)像（如“45歲私企主，風(fēng)險(xiǎn)厭惡型”）
2)B（行為）：設(shè)定觸發(fā)動(dòng)作（如“當(dāng)他行理財(cái)?shù)狡谇?天”）
3)C（內(nèi)容）：植入產(chǎn)品核心價(jià)值（如“保本+活期收益超定存130%”）
4)D（數(shù)據(jù)）：綁定動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)源（如“疊加本地CPI漲幅對(duì)比”）
2.黃金圈法則（Why-How-What）
口訣：先說(shuō)為什么→再說(shuō)怎么做→最后給方案
1)Why（痛點(diǎn)）："您是否發(fā)現(xiàn)存款利率跑不贏CPI？"
2)How（原理）："通過(guò)國(guó)債+貨基組合對(duì)沖通脹"
3)What（方案）："一鍵生成《抗通脹資產(chǎn)包》（含收益測(cè)算表）"
3.4P話術(shù)法（Problem-Pain-Proof-Package）
口訣：說(shuō)問(wèn)題→挖痛點(diǎn)→甩證據(jù)→給方案
1)Problem（問(wèn)題）："基金虧損客戶抱怨市場(chǎng)波動(dòng)大"
2)Pain（痛點(diǎn)）："單一產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)集中導(dǎo)致焦慮"
3)Proof（證據(jù)）："展示組合投資近3年回撤減少63%數(shù)據(jù)"
4)Package（方案）："自動(dòng)生成《基金健診報(bào)告+調(diào)倉(cāng)建議》"
4.痛點(diǎn)爆破法（3B法則）
口訣：比對(duì)手→比過(guò)去→比未來(lái)
1)vs他行："對(duì)比他行理財(cái)?shù)狡谑找嫔?.8萬(wàn)元"
2)vs過(guò)去："您上季度收益低于同資產(chǎn)級(jí)別客戶28%"
3)vs未來(lái)："模擬持有我行產(chǎn)品3年多賺1.5倍"
第三講：銀行個(gè)金業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)場(chǎng)景深度應(yīng)用(3h)
一、獲客：多媒體獲客實(shí)戰(zhàn)
1.標(biāo)桿案例極速?gòu)?fù)制術(shù)
-輸入"代發(fā)薪客戶營(yíng)銷(xiāo)"→輸出TOP3銀行抖音視頻分鏡腳本
-案例：某農(nóng)商行通過(guò)合拍本地網(wǎng)紅視頻，單條獲客23戶
2.營(yíng)銷(xiāo)文案生產(chǎn)線
-輸入產(chǎn)品名稱(chēng)→輸出朋友圈九宮格文案（含自動(dòng)排版工具）
-反詐宣傳數(shù)字人生成器：掃碼拍攝客戶肖像→自動(dòng)合成教育視頻
3.智能活動(dòng)規(guī)劃器
-Excel客戶清單+產(chǎn)品列表→生成《30天作戰(zhàn)日歷》
-直播觀眾熱力圖→觸發(fā)周邊3公里外呼任務(wù)
二、活客：線上營(yíng)銷(xiāo)觸達(dá)
1.電話營(yíng)銷(xiāo)優(yōu)化
1)通話實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)寫(xiě)：自動(dòng)標(biāo)記客戶情緒波動(dòng)點(diǎn)（焦慮/猶豫/興奮）
2)動(dòng)態(tài)話術(shù)提示：根據(jù)客戶打斷次數(shù)自動(dòng)切換溝通策略
3)戰(zhàn)后復(fù)盤(pán)：生成《通話價(jià)值熱力圖》顯示關(guān)鍵博弈節(jié)點(diǎn)
2.微信生態(tài)運(yùn)營(yíng)
1)朋友圈煉金術(shù)：客戶曬購(gòu)房合同→自動(dòng)觸發(fā)按揭理財(cái)方案
2)沉默客戶激活：3個(gè)月未互動(dòng)客戶→生成"失聯(lián)原因診斷報(bào)告"
3)合規(guī)核彈：宣傳文案自動(dòng)植入20類(lèi)監(jiān)管要求話術(shù)
三、留客：營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)組織策劃
1.需求輸入：DeepSeek分析客群標(biāo)簽生成作戰(zhàn)目標(biāo)
2.方案生成：自動(dòng)輸出預(yù)算/渠道/話術(shù)三件套（含合規(guī)審查）
3.物料生產(chǎn)：聯(lián)動(dòng)剪映/美圖秀秀10分鐘產(chǎn)出視頻+九宮格海報(bào)
4.執(zhí)行監(jiān)控：WPS實(shí)時(shí)更新客戶響應(yīng)熱力圖
案例：某農(nóng)商行老年客群活動(dòng)轉(zhuǎn)化率提升3.8倍（全流程手機(jī)端2小時(shí)完成）
四、粘客：資產(chǎn)配置與復(fù)雜產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)
1.智能資產(chǎn)配置流水線
1)方案生成：輸入客戶職業(yè)/風(fēng)險(xiǎn)偏好→DeepSeek秒級(jí)輸出配置方案（含基金/保險(xiǎn)/理財(cái)組合比例）
2)報(bào)告轉(zhuǎn)化：自動(dòng)生成《財(cái)富健康白皮書(shū)》
2.基金健診作戰(zhàn)包
1)病灶掃描：導(dǎo)入持倉(cāng)基金代碼→DeepSeek診斷「虧損病灶」（夏普比率/最大回撤可視化）
2)話術(shù)武裝：自動(dòng)生成客戶溝通策略（示例：“這只科技基近半年波動(dòng)率達(dá)38%，建議轉(zhuǎn)配固收+”）
3)作戰(zhàn)鏈觸發(fā)：剪映生成持倉(cāng)解讀短視頻→美圖秀秀輸出對(duì)比雷達(dá)圖
3.保單檢視破冰術(shù)
1)隱形需求挖掘：輸入保單類(lèi)型→DeepSeek定位保障缺口（示例：“重疾保額僅20萬(wàn)，建議疊加醫(yī)療險(xiǎn)”）
2)情景劇營(yíng)銷(xiāo)：自動(dòng)生成家庭風(fēng)險(xiǎn)情景劇本→豆包轉(zhuǎn)化3分鐘微電影
3)閉環(huán)驗(yàn)證：某城商行期繳保費(fèi)轉(zhuǎn)化率提升7倍（AI生成檢視報(bào)告打開(kāi)率92%）
