主講老師: 吳奇（培訓費：1.5-2萬元/天）
工作背景：
曾任世界500強企業(yè)、中國太平保險有限公司總公司銀行保險部北區(qū)培訓負責人曾任太平保險有限公司河北省分公司銀行保險培訓部經理十一年銀行保險銷售、管理、培訓實戰(zhàn)經驗中行、農行、工行以及多家股份制銀行特...
主講課程：
《高產能沙龍項目全流程解析》《提升高凈值客戶在沙龍現場的成交性》《高端客戶的保險金信托營銷技巧》《提升財商智慧，實現財富自由》《績優(yōu)人員必備的法稅技能》
開發(fā)保險金信托的鑰匙課程大綱詳細內容
課程分類： 家族信托財富保險
課程目標：
1、讓績優(yōu)人員熟悉家族信托、保險、保險金信托的區(qū)別和共同點
2、掌握保險金信托的營銷邏輯，相關話術和工具
3、能獨立的面談高凈值人士，做一個小時的家族信托專家
4、能夠獨立完成保險金信托件的營銷
課程對象：保險銷售的績優(yōu)人員
課程時間：1-2天
一、家族信托是什么？
1、信托在中國23年的發(fā)展史
2、信托的三大分類：資產管理類、資產服務類、公益慈善類
資產管理類信托介紹
資產服務類信托介紹
公益慈善類信托介紹
二、家族信托的五大功能解析
1、家族信托如何實現婚姻資產保全
分析保全邏輯：婚姻資產保全的底層邏輯是財富的專屬權，
案例：默多克和鄧文迪離婚案
2、家族信托如何實現家企隔離的財富保全
為什么？信托法第15、16條規(guī)定了信托資產的獨立屬性
財富保全、債務隔離的底層邏輯是合法轉換財富的所有權
案例：賈躍亭失信執(zhí)行人案
3、家族信托如何實現資產傳承的規(guī)劃
實現自助餐式定制傳承方案
案例：梅艷芳、沈殿霞家族信托傳承計劃
4、家族信托如何實現稅務的籌劃
遺產稅，個稅征收的條件和標準
案例：特朗普父親的信托傳承規(guī)劃
5、家族信托如何實現財富的增值和隱形
信托是放棄所有權掌控支配權的規(guī)劃
信托資產投資的范圍和產品
二、保險金信托是什么？
1、保險金信托結合的三種方式
保險金信托1.0版本：僅變更受益人、功能和優(yōu)勢以及應用場景
信托1.5版本：變更受益人+現金開戶、功能和優(yōu)勢以及應用場景
信托2.0版本：變更受益人、投保人，功能和優(yōu)勢以及應用場景
三、家族信托、保險和保險金信托的區(qū)別有哪些？
1、家族信托的三大優(yōu)勢：法律優(yōu)勢、功能優(yōu)勢、權益優(yōu)勢
2、保險的四大優(yōu)勢：實操優(yōu)勢、靈活優(yōu)勢、杠杠優(yōu)勢、服務優(yōu)勢
3、保險金信托相較于家族信托和保險的三大優(yōu)勢
功能更全面
服務更多豐富
設計多樣化
四、保險金信托實戰(zhàn)營銷的邏輯及話術
1、推薦家族信托是見到高凈值人士的敲門磚
2、聊家族信托是減少高客防備心里的方式
3、對比家族信托和保險金信托的區(qū)別是為保險做鋪墊
4、保險是開通家族信托最佳途徑
五、實戰(zhàn)營銷的場景演練
18個維度的保險需求分析
1企業(yè)主家企隔離
2子女在海外
3出差多無暇顧及子女
4企業(yè)經營壓力增大
5年齡大子女幼
6多子女家庭
7二次婚姻
8全職太太子女年幼
9對身體狀況有擔憂
10年輕且對長壽信心
11家庭頂梁柱負擔過重
12子女成年尚未自立
13子女已婚關系不睦
14關系孫輩未來
15高風險投資有失手
16想做家族信托暫時資金有限
17房產配置過多
18人到中年
