主講老師: 黃國亮（培訓費：2-2.5萬元/天）
工作背景：
暨南大學金融管理碩士金融行業沙龍活動指導顧問家庭財富法務法商（LQ）顧問成人與兒童財商（FQ）開發顧問曾任：中凱實業集團有限公司丨投資項目部總監曾任：中國環境資源集團有限公司丨投資項目經理
主講課程：
《高端客戶資產財富風險與保險金信托營銷》《老不可待——養老金融機遇與保險營銷》《中高端客戶資產配置策略（奔馳圖）》《智慧投資幸福人生（共同富裕下+子教+養老+傳承產說會）》《共同富裕背...
老不可待 ——養老金融機遇與保險營銷課程大綱詳細內容
課程分類： 保險文旅養老
課程目標：
本課程特點是講解與演練配合、案例與討論結合，多方位提高客戶經理動手能力；
學員能掌握養老金快速計算方法、養老金準備常用三大工具、養老金準備六大原則、保險對于養老規劃的六大優勢；
學員能運“核心金融理財需求”模式，結合常規軟件工具，高效協助客戶快速編制保險配置金融方案，激發客戶采購欲望，結合保險建議書工具組合營銷；
掌握風險管理中的六大風控手段、八種必備保單、兩種主要保額測算方式，同時學員能靈活運用本機構新型保險理財產品，結合中高端客戶的核心需求產生大額保單需求。
課程對象：銀行客戶經理、個金經理、產品經理
課程時間：1天，6小時/天
第一講：社會養老現狀分析與延遲養老必然性分析
一、延遲養老迫切性分析
1. 老不可待——第七次全國人口普查數據精讀
2. 三孩政策、房地產稅、雙減政策——人口危機組合拳
3. 共同富裕對既有養老模式的影響
4. 社會養老方式轉變
5. 延遲退休政策進程
6. 老齡化社會發展現狀
二、養老需求分析
分享：養老金成本計算400、600、800原則
三、養老資金來源分析
1. 社會養老
2. 自行準備
3. 企業養老
4. 養兒防老
分享：海外養老模式解讀
第二講：養老規劃準備原則與保險配置
一、養老金規劃原則
1. 本金安全
2. 追上通脹
3. 持續性要求
4. 結合傳承
5. 關注女性
二、養老金“三腳凳”
1. 社會保險
2. 企業年金
3. 年金保險
三、養老規劃方案制定
1. 退休目標確定
2. 資金需求測算
3. 退休收入衡量
4. 退休缺口評估
5. 退休方案制定
四、年金保險意義
1. 年金保險定義
2. 年金保險歷史
3. 年金保險定位
五、年金保險工具在養老規劃中的特色
1. 專款專用
2. 強制儲蓄
3. 長期投入降低成本
4. 本金安全
5. 保值增值
6. 穩健資產
7. 持續收入
8. 終身領取
9. 品質生活
10. 附加保障
11. 兼顧傳承
第三講：不同客戶養老特征分析與需求激發要點
一、生命周期分析
二、職業特性分析
1. 公職人士升華養老計劃
2. 個體工商保障養老模式
3. 白領一族補充養老模式
4. 金領高管高質退休模式
5. 私營企業融合傳承模式
6. 居家主婦關愛養老模式
三、投資風格分析
第四講：結合養老的保險營銷流程
一、養老需求導入話術
1. 父母導入法
2. 時事推導法
3. 自身關注法
二、養老需求異議處理
1. 養老異議應對關鍵點
2. 三套意義處理話術
三、養老投資方式建議
四、養老工具引入話術
五、年金養老八大特征
六、養老工具異議處理
1. 養老無所謂
2. 晚點再說
3. 我再看看
4. 年金收益太低
七、養老秒算工具運用
1. 養老秒算工具介紹
2. 秒算工具運用模擬
3. 養老秒算工具話術
第五講：養老規劃保險營銷技巧運用綜合演練
前期準備
1）每組派遣1名理財經理
2）每組派遣1人擔任“模擬客戶”
3）“模擬客戶”案例信息導入
4）演練規則說明
分組演練
演練方式：理財經理與模擬客戶一對一模擬演練，主要考驗理財經理在與客戶面對面交流中包括：禮儀、溝通語言、引導技巧、信息收集、信息解讀、銷售氛圍營造、工具運用、異議處理、營銷促成等整體觀察。
演練點評
1）觀察者點評
2）參與者點評
3）老師點評
