課程分類： DS賦能銀行
課程目標：
效率革新：實現(xiàn)業(yè)務響應與方案設(shè)計的全流程智能化提速
價值深耕：激活客戶復雜金融需求的深度挖掘能力
生態(tài)構(gòu)建：形成人機協(xié)同的數(shù)字化服務新范式
課程對象：理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、支行長等（50歲以上人員包教包會）
課程時間：基礎(chǔ)版1天，進階版2天
第一講：AI與DeepSeek基礎(chǔ)認知（1.5h）
一、AI技術(shù)發(fā)展與銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型
CRM與DeepSeek能力矩陣對比
| 功能維度 | 傳統(tǒng)CRM | DeepSeek破局能力 |
| 客戶需求洞察 | 基于歷史交易數(shù)據(jù) | 解析微信語音/朋友圈等非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù) |
| 營銷策略生成 | 固定話術(shù)庫 | 實時生成博弈型話術(shù)（含競品防御） |
| 風險防控 | 事后預警 | 通話實時情緒監(jiān)測與合規(guī)攔截 |
二、DeepSeek入門學習
1.場景化功能定位
1)離線模式：網(wǎng)絡(luò)中斷時自動調(diào)用本地合規(guī)庫生成話術(shù)（預裝217項消保規(guī)則）
2)敏感業(yè)務模式：通話記錄脫敏+雙人復核存證（滿足銀保監(jiān)檢查要求）
3)營銷作戰(zhàn)模式：實時整合區(qū)域經(jīng)濟數(shù)據(jù)生成客戶地圖
2.競品實戰(zhàn)對比（銀行理財場景）
提示詞：
“生成基金虧損客戶挽留策略，需包含通脹數(shù)據(jù)對比和競品防御話術(shù)”
| 工具 | 輸出結(jié)果差異 | 致命缺陷 |
| ChatGPT | 通用性安撫話術(shù) | 出現(xiàn)"跑贏大盤"等禁用語 |
| 缺失本地CPI數(shù)據(jù)引用 | ||
| 文心一言 | 簡單產(chǎn)品對比表 | 未嵌入客戶持有產(chǎn)品信息 |
| 使用過時存款利率數(shù)據(jù) | ||
| DeepSeek | 生成《客戶虧損歸因分析表》 | 完全符合銀保監(jiān)投訴案例庫要求 |
第二講：銀行專屬精準提示技巧（1.5h）
一、場景化指令方法論
1.ABCD法則
1)A（受眾）：明確客戶畫像（如“45歲私企主，風險厭惡型”）
2)B（行為）：設(shè)定觸發(fā)動作（如“當他行理財?shù)狡谇?天”）
3)C（內(nèi)容）：植入產(chǎn)品核心價值（如“保本+活期收益超定存130%”）
4)D（數(shù)據(jù)）：綁定動態(tài)數(shù)據(jù)源（如“疊加本地CPI漲幅對比”）
2.黃金圈法則（Why-How-What）
口訣：先說為什么→再說怎么做→最后給方案
1)Why（痛點）："您是否發(fā)現(xiàn)存款利率跑不贏CPI？"
2)How（原理）："通過國債+貨基組合對沖通脹"
3)What（方案）："一鍵生成《抗通脹資產(chǎn)包》（含收益測算表）"
3.4P話術(shù)法（Problem-Pain-Proof-Package）
口訣：說問題→挖痛點→甩證據(jù)→給方案
1)Problem（問題）："基金虧損客戶抱怨市場波動大"
2)Pain（痛點）："單一產(chǎn)品風險集中導致焦慮"
3)Proof（證據(jù)）："展示組合投資近3年回撤減少63%數(shù)據(jù)"
4)Package（方案）："自動生成《基金健診報告+調(diào)倉建議》"
4.痛點爆破法（3B法則）
口訣：比對手→比過去→比未來
1)vs他行："對比他行理財?shù)狡谑找嫔?.8萬元"
2)vs過去："您上季度收益低于同資產(chǎn)級別客戶28%"
3)vs未來："模擬持有我行產(chǎn)品3年多賺1.5倍"
第三講：銀行個金業(yè)務營銷場景深度應用(3h)
一、獲客：多媒體獲客實戰(zhàn)
1.標桿案例極速復制術(shù)
-輸入"代發(fā)薪客戶營銷"→輸出TOP3銀行抖音視頻分鏡腳本
-案例：某農(nóng)商行通過合拍本地網(wǎng)紅視頻，單條獲客23戶
2.營銷文案生產(chǎn)線
-輸入產(chǎn)品名稱→輸出朋友圈九宮格文案（含自動排版工具）
-反詐宣傳數(shù)字人生成器：掃碼拍攝客戶肖像→自動合成教育視頻
3.智能活動規(guī)劃器
-Excel客戶清單+產(chǎn)品列表→生成《30天作戰(zhàn)日歷》
-直播觀眾熱力圖→觸發(fā)周邊3公里外呼任務
二、活客：線上營銷觸達
1.電話營銷優(yōu)化
1)通話實時轉(zhuǎn)寫：自動標記客戶情緒波動點（焦慮/猶豫/興奮）
2)動態(tài)話術(shù)提示：根據(jù)客戶打斷次數(shù)自動切換溝通策略
3)戰(zhàn)后復盤：生成《通話價值熱力圖》顯示關(guān)鍵博弈節(jié)點
2.微信生態(tài)運營
1)朋友圈煉金術(shù)：客戶曬購房合同→自動觸發(fā)按揭理財方案
2)沉默客戶激活：3個月未互動客戶→生成"失聯(lián)原因診斷報告"
3)合規(guī)核彈：宣傳文案自動植入20類監(jiān)管要求話術(shù)
三、留客：營銷活動組織策劃
1.需求輸入：DeepSeek分析客群標簽生成作戰(zhàn)目標
2.方案生成：自動輸出預算/渠道/話術(shù)三件套（含合規(guī)審查）
3.物料生產(chǎn)：聯(lián)動剪映/美圖秀秀10分鐘產(chǎn)出視頻+九宮格海報
4.執(zhí)行監(jiān)控：WPS實時更新客戶響應熱力圖
案例：某農(nóng)商行老年客群活動轉(zhuǎn)化率提升3.8倍（全流程手機端2小時完成）
四、粘客：資產(chǎn)配置與復雜產(chǎn)品營銷
1.智能資產(chǎn)配置流水線
1)方案生成：輸入客戶職業(yè)/風險偏好→DeepSeek秒級輸出配置方案（含基金/保險/理財組合比例）
2)報告轉(zhuǎn)化：自動生成《財富健康白皮書》
2.基金健診作戰(zhàn)包
1)病灶掃描：導入持倉基金代碼→DeepSeek診斷「虧損病灶」（夏普比率/最大回撤可視化）
2)話術(shù)武裝：自動生成客戶溝通策略（示例：“這只科技基近半年波動率達38%，建議轉(zhuǎn)配固收+”）
3)作戰(zhàn)鏈觸發(fā)：剪映生成持倉解讀短視頻→美圖秀秀輸出對比雷達圖
3.保單檢視破冰術(shù)
1)隱形需求挖掘：輸入保單類型→DeepSeek定位保障缺口（示例：“重疾保額僅20萬，建議疊加醫(yī)療險”）
2)情景劇營銷：自動生成家庭風險情景劇本→豆包轉(zhuǎn)化3分鐘微電影
3)閉環(huán)驗證：某城商行期繳保費轉(zhuǎn)化率提升7倍（AI生成檢視報告打開率92%）
