主講老師: 杜蘊姍（培訓費：3-3.5萬元/天）
工作背景：
工行、農行、建行、中行、交行地市分行私行特邀私財管理主講專家顧問老師招商、平安、興業、中信、民生總行私行特邀私財管理專家顧問華泰證券、國泰君安、海通證券、廣發證券、招商證券、中信建投證券等國內知名券商指定高凈值客...
主講課程：
第一模塊【財私業務道法術】行業發展及銷售管理《財富管理與私人銀行業務（1.5天）》《高凈值客戶財富管理要素（1.0天）》《私行業務發展渠道（1.0天）》《私行增值服務體系（1.0天）》...
《交易攻心術-以客戶心理為基礎的顧問式營銷策略》課程大綱詳細內容
課程分類： 心理學營銷策略
課程目標：
本課程為《交易攻心術系列課程》的通識篇，簡述需求心理、富人心理、溝通心理及投資心理在客戶層面的具體表現及業務人員的應對策略。
學習本課程后，學員將收獲并能夠：
1.針對不同心理需求層次的客戶，在拓客營銷維護等各類場景下有的放矢；
2.解讀高凈值客戶的心路歷程，理解他們的偏好和禁忌，溝通中不再戰戰兢兢；
3.分辨不同的客戶的性格及溝通偏好，調整話術和方案呈現的方式，促成成交；
4.了解影響人們投資決策的非理性因素，提升對客戶投資決策原因的認識，從中找到提升銷售效果的方法。
課程對象：
課程時間：6課時
一、需求心理 （1.5小時）
1.需要 vs 想要
1)把握人們心理需求的外在行為表現
2)心理需求層次對客戶行為偏好的影響
3)【討論】
① 如何針對不同客戶來銷售產品
② 如何邀約不同客戶來參與活動
③ 如何吸引不同客戶提供MGM
2.需求 vs 痛點
1)改變行為的驅動力
2)發揮影響力的兩種方式
3)有效刺激痛點的三個切入點
3.道理 vs 感受
1)情緒管理的重要性 – 先解決情緒再解決問題
2)情緒管理的三個錦囊妙計
3)【練習】市場波動，客戶遭遇虧損，情緒激動怎么破？
二、富人心理（1.5小時）
1.中國典型的高凈值客群心理特征
1)家庭權威型
2)財務恐懼型
3)獨立創新型
2.高凈值客群的共同點及相應營銷策略
1)價格敏感度
2)績效敏感度
3)風險承擔意愿度
3.高凈值客群的不同點及相應營銷策略
1)不同類型客戶的需求和痛點
2)【討論】“對癥下藥”
① 資產配置的營銷
② 行情危急時的安撫
三、性格心理（1.5小時）
1.了解客戶不同性格特征和溝通偏好
1)掌控型
2)影響型
3)穩定型
4)謹慎型
2.掌握快速識辨客戶類型的方式
1)表情動作
2)語言習慣
3)外表著裝
4)辦公場景
5)網絡社交
3.因應不同客戶行為偏好定制銷售話術
1)企業老板 / 領導
2)企業高管 / 專業人士 / 科研專家
3)市場營銷 / 律師
4)公務員 / 教師
四、 投資心理（行為金融學）（1.5小時）
1.意識到客戶的投資心理會導致決策偏差
2.簡述7大影響判斷和決策的因素，理解其成因
1)過度自信
2)自豪心理 vs 后悔心理
3)風險感知
4)心理賬戶
5)代表性思維 vs 熟悉性思維
6)情緒與投資決策
7)自我控制與決策
3.適當運用投資心理發揮影響力，幫助客戶做出投資決策，并避免客戶過度受這些因素影響。
