主講老師: 管晉偉（培訓費：1.5-2萬元/天）    

工作背景：
保險行業協會評定的“全國第二屆百位保險之星”曾任世界500強太平洋保險 中支主管曾任世界500強中國人壽 銀行保險渠道拓展培訓總監曾任世界500強泰康人壽 華北區域渠道負責人曾任“最具價值...

主講課程：
《財富思維的頂配—財神文化》 《降龍十八掌》《共同富裕—巧用保險是智慧》 《穿越周期-學會財富定制》《“道得精”—文化營銷的重要性》 《工作性抑郁—你是焦慮的銀行人嗎》《...

  共同富裕—巧用保險是智慧課程大綱詳細內容

課程分類： 保險

課程目標：

本堂課程，主要從國家政策層面，從高凈值人群財富管理方面，從稅收條件方面，從銀行保險銷售的機遇層面，做一次全面充分的解析。讓我們和高凈值客戶營銷中，有更多的抓手和談論的話題。站在更高的維度上，進行降維成交！

課程對象：面向銀行一線分管領導和理財經理

課程時間：1天（6小時/天）

作為金融營銷人，緊跟時代發展，緊抓時代熱點，清楚了解國家政策調整是專業銷售中很重要的一環。

一、為什么要推動“共同富裕

1.“共同富裕”是從古到今打破王朝周期律的唯一道路

2.縮小貧富差距，減緩兩級分化的方法

3.通過稅收制度的改革，讓政府和人民緊密的站在一起

二、中國式“共同富裕”的特點

共同富裕是一個動態長期過程

1.共同富裕不是重回“大鍋飯”

2.共同富裕不是同時富裕，先富帶后富

3.共同富裕不是同步富裕，與國情不符

4.共同富裕不是同等富裕，不是平均主義

5.總結：共同富裕是全民一起做大蛋糕，共同分配蛋糕的必然結果。

三、三次分配是共同富裕的補充

三次分配是共同富裕落地的指引

1.一次分配：就是工資，由市場主導

1）二次分配：就是社保，由政府主導

2）三次分配：就是公益，由社會道德驅動（傳統文化回歸）

3）規范收入分配秩序（分配蛋糕原則）

2.規范財富積累機制（金稅四期為手段）

3.遺產稅，贈與稅的出臺有了窗口期

四、三次分配對居民的1234影響

1）1個原則：從注重效率到注重公平

2）2個目標：社會經濟從金字塔結構拉回到橄欖型（中產多，極富和極窮少）

脫虛向實，線上和線下經濟有機結合，經濟更加穩健。

3）3個調節：1）市場調節2）政府調節3）公益調節

4）4個手段：打壓搞壟斷暴力行業，如互聯網、k12教育、房地產、白酒

基礎公共事業公平，住房公平、教育公平、醫療公平

加強制造業，基礎事業發展，加大職業教育投入（和孩子有關）

支持高科技，新能源等行業（AI智能對未來的沖擊）

總結：對普通人來講，新風口出現了，高學歷下一步將不再是唯一出路。對我們金融人來講，要跟上趨勢，增加核心能力+不斷投資自己×時間復利=成長性

五、首次提出“規范財富積累機制”

必須了解什么是規范財富積累機制

1.2022年10月16日，20大提出“完善分配制度”

2.3.2021年8月17日，提出“要加強對高收入的規范和調節，依法保護合法收入，合理調節過高收入。堅決取締非法收入。

4.從政策端認可財富積累的必要性，合法性，規范性

六、財富積累機制對高凈值客戶的影響

從國家層面給民營企業家吃了定心丸（馬云的回歸）

1.不走回頭路，不搞平均主義（不用擔心急著潤出去）

2.從法律角度重新立了規矩（不要賺不該賺的錢）

七、共同富裕給保險營銷帶來了哪些機遇

遺贈稅，房產稅的落地時間不久了

1.全球動蕩經濟下滑，美國銀行破產，收割中國富豪

2.金稅四期讓財富透明化

3.財富資金來源盡職調查逐漸完善

4.國家層面鼓勵富人做公益（信托和保險金信托）

5.中利率時代財富的規劃急需安全通道

6.財富傳承越來越緊迫（趕在稅收變動前做好轉移）

7.人口紅利消失，掙快錢的時代過去了（從創富變到守護財富）

8.老齡化危機到來，如何高質量度過晚年

9.房產不再是重資產配置（思維的轉變）

10.總結：綜合以上的這些方面，下一步保險金信托和大額保單的營銷給我們帶來了很重要的風口。當下，我們最核心的工作就是多學習和掌握國家政策變化，為大單銷售做好準備。