主講老師: 朱海若（培訓費：1.5-2萬元/天）
工作背景：
11年金融行業從業經驗開發高凈值客戶渠道資源10萬+產品沙龍現場關單率20%，銷售推動區域開單率保持全國第一單人單筆記錄：曾一次轉化基金虧損客戶追加2000萬股權基金。現任某券商私人財富副總監10年深...
主講課程：
《高凈值客戶需求及解決方案剖析》《高凈值人群投資行為分析及營銷技巧》《高凈值客戶資產配置及營銷攻略》《高凈值客戶投資心理洞察及深度KYC》《高凈值客戶投顧必殺技》《扭轉乾坤——將基...
《理財客戶虧損應對與有效轉化訓練營》課程大綱詳細內容
課程分類： 金融理財客訴處理
課程目標：
結合多年實戰經驗，圍繞基金銷售流程和基金售后服務主線，重點解決控制客戶預期和客戶投訴應對和轉化等問題，實現業績、客群和資產螺旋上升。
1.理解客戶投資體驗不佳的原因與應對策略
2.虧損客戶十大抱怨場景與應對策略
3.重“心”掌握規范的售前銷售流程與客訴預防辦法
4.掌握應對虧損客戶投訴的策略與技巧
5.基金套牢客戶的解套技巧
6.掌握轉化虧損客戶為粉絲客戶的技巧。
課程對象：投資顧問、理財經理、財富中心負責人等
課程時間：6課時
一、下跌行情下的歸因分析與心態調整
1.面對下跌，調整心態（要不要幫客戶做資產配置？如果做，應該幫客戶配什么？基金下跌時怎么去承受？“躺平”還是“堅持”？
2.心態調整必經過程（否認、憤怒、妥協、抑郁，接受）（案例：心理醫生的一句話治愈了我）
3.客戶虧損會造成哪些結果？（對投顧，對公司）
4.客戶投訴虧損原因：市場原因+客戶原因+投顧原因
5.與虧損的溝通要點：不必著急講道理，恰當表達同理心，因人而異給建議（案例：《致客戶的一封信》你接受么）
二、產品營銷精進售前售后全流程與虧損應對
1.售前步驟（了解客戶，建議方案，推薦產品，促成交易）
2.常見買基金的十問
3.售后步驟（基金售后步驟：信息服務、歸因服務）
4.投訴客戶安撫技巧與流程：投訴溝通三步走
5.常見客戶虧損投訴十問
附：常見買基金的十問
1)凈值高的基金是不是太貴了？
2)高風險一定有高收益么？
3)固收+基金能穩賺不賠么？
4)如何選到一只“好基”？
5)基金經理越老越好嗎？
6)為什么不能看短期業績買基金？
7)什么時候買基金最劃算？
8)買基金，多久能掙錢？
9)風格頻繁切換，要不要追？
10)基金組合基金越多越好嗎？
常見客戶抱怨場景與應對策略：
1)質疑專業能力類與應對策略
2)質疑銷售動機類與應對策略
3)質疑分紅規則類與應對策略
4)質疑服務能力類與應對策略
5)質疑對比表現類與應對策略
6)凈值波動類與應對策略
7)本金焦慮類與應對策略
8)流動性原因贖回類與應對策略
9)事后諸葛、甩鍋類與應對策略
10)預期與實際不一致類與應對策略
三、客戶信任塑造與二次營銷
1.霍華德馬克斯的分析框架（是否可以抄底？）
2.抄底前的四個問題
3.保持溝通，才能重獲信任
4.基金定投十問
常見定投十問
1)高位站崗，我該怎么辦？
2)低位適合抄底么？
3)單筆投資和定投哪個效果更好？
4)定投了怎么還是沒賺錢？
5)微笑曲線一定會出現嗎？
6)天定投、周定投、月定投哪個最好？
7)哪天定投最好？
8)堅持對定投有多重要？
9)定投時間越長越好么？
10)定投主動基金還是指數基金？
