主講老師: 管晉偉（培訓費：1.5-2萬元/天）
工作背景：
保險行業(yè)協(xié)會評定的“全國第二屆百位保險之星”曾任世界500強太平洋保險 中支主管曾任世界500強中國人壽 銀行保險渠道拓展培訓總監(jiān)曾任世界500強泰康人壽 華北區(qū)域渠道負責人曾任“最具價值...
主講課程：
《財富思維的頂配—財神文化》 《降龍十八掌》《共同富裕—巧用保險是智慧》 《穿越周期-學會財富定制》《“道得精”—文化營銷的重要性》 《工作性抑郁—你是焦慮的銀行人嗎》《...
共同富裕—巧用保險是智慧課程大綱詳細內(nèi)容
課程分類： 保險
課程目標：
本堂課程，主要從國家政策層面，從高凈值人群財富管理方面，從稅收條件方面，從銀行保險銷售的機遇層面，做一次全面充分的解析。讓我們和高凈值客戶營銷中，有更多的抓手和談?wù)摰脑掝}。站在更高的維度上，進行降維成交！
課程對象：面向銀行一線分管領(lǐng)導和理財經(jīng)理
課程時間：1天（6小時/天）
作為金融營銷人，緊跟時代發(fā)展，緊抓時代熱點，清楚了解國家政策調(diào)整是專業(yè)銷售中很重要的一環(huán)。
一、為什么要推動“共同富裕
1.“共同富裕”是從古到今打破王朝周期律的唯一道路
2.縮小貧富差距，減緩兩級分化的方法
3.通過稅收制度的改革，讓政府和人民緊密的站在一起
二、中國式“共同富裕”的特點
共同富裕是一個動態(tài)長期過程
1.共同富裕不是重回“大鍋飯”
2.共同富裕不是同時富裕，先富帶后富
3.共同富裕不是同步富裕，與國情不符
4.共同富裕不是同等富裕，不是平均主義
5.總結(jié)：共同富裕是全民一起做大蛋糕，共同分配蛋糕的必然結(jié)果。
三、三次分配是共同富裕的補充
三次分配是共同富裕落地的指引
1.一次分配：就是工資，由市場主導
1）二次分配：就是社保，由政府主導
2）三次分配：就是公益，由社會道德驅(qū)動（傳統(tǒng)文化回歸）
3）規(guī)范收入分配秩序（分配蛋糕原則）
2.規(guī)范財富積累機制（金稅四期為手段）
3.遺產(chǎn)稅，贈與稅的出臺有了窗口期
四、三次分配對居民的1234影響
1）1個原則：從注重效率到注重公平
2）2個目標：社會經(jīng)濟從金字塔結(jié)構(gòu)拉回到橄欖型（中產(chǎn)多，極富和極窮少）
脫虛向?qū)崳€上和線下經(jīng)濟有機結(jié)合，經(jīng)濟更加穩(wěn)健。
3）3個調(diào)節(jié)：1）市場調(diào)節(jié)2）政府調(diào)節(jié)3）公益調(diào)節(jié)
4）4個手段：打壓搞壟斷暴力行業(yè)，如互聯(lián)網(wǎng)、k12教育、房地產(chǎn)、白酒
基礎(chǔ)公共事業(yè)公平，住房公平、教育公平、醫(yī)療公平
加強制造業(yè)，基礎(chǔ)事業(yè)發(fā)展，加大職業(yè)教育投入（和孩子有關(guān)）
支持高科技，新能源等行業(yè)（AI智能對未來的沖擊）
總結(jié)：對普通人來講，新風口出現(xiàn)了，高學歷下一步將不再是唯一出路。對我們金融人來講，要跟上趨勢，增加核心能力+不斷投資自己×時間復利=成長性
五、首次提出“規(guī)范財富積累機制”
必須了解什么是規(guī)范財富積累機制
1.2022年10月16日，20大提出“完善分配制度”
2.3.2021年8月17日，提出“要加強對高收入的規(guī)范和調(diào)節(jié)，依法保護合法收入，合理調(diào)節(jié)過高收入。堅決取締非法收入。
4.從政策端認可財富積累的必要性，合法性，規(guī)范性
六、財富積累機制對高凈值客戶的影響
從國家層面給民營企業(yè)家吃了定心丸（馬云的回歸）
1.不走回頭路，不搞平均主義（不用擔心急著潤出去）
2.從法律角度重新立了規(guī)矩（不要賺不該賺的錢）
七、共同富裕給保險營銷帶來了哪些機遇
遺贈稅，房產(chǎn)稅的落地時間不久了
1.全球動蕩經(jīng)濟下滑，美國銀行破產(chǎn)，收割中國富豪
2.金稅四期讓財富透明化
3.財富資金來源盡職調(diào)查逐漸完善
4.國家層面鼓勵富人做公益（信托和保險金信托）
5.中利率時代財富的規(guī)劃急需安全通道
6.財富傳承越來越緊迫（趕在稅收變動前做好轉(zhuǎn)移）
7.人口紅利消失，掙快錢的時代過去了（從創(chuàng)富變到守護財富）
8.老齡化危機到來，如何高質(zhì)量度過晚年
9.房產(chǎn)不再是重資產(chǎn)配置（思維的轉(zhuǎn)變）
10.總結(jié)：綜合以上的這些方面，下一步保險金信托和大額保單的營銷給我們帶來了很重要的風口。當下，我們最核心的工作就是多學習和掌握國家政策變化，為大單銷售做好準備。
